Amerykańska sieć Walmart zapłaci 10 mln dolarów, aby zamknąć pozew FTC w sprawie oszustwa związanego z przelewami pieniężnymi.
W skrócie:
-
Walmart zapłaci 10 mln dolarów ugody z Federalną Komisją Handlu (FTC) w związku z zarzutami, że sieć ignorowała oszustwa wykorzystujące jej usługi przelewów pieniężnych.
Ugoda wymaga od Walmartu lepszego monitorowania i zapobiegania przyszłym oszustwom z udziałem przelewów, chroniąc klientów przed nieuczciwymi schematami.
FTC podkreśla, że firmy świadczące usługi przelewów muszą szkolić pracowników, aby chronić konsumentów przed powszechnymi oszustwami, gdzie pieniądze są trudne do odzyskania.
Walmart zgodził się zapłacić 10 mln dolarów, aby rozstrzygnąć pozew cywilny Federalnej Komisji Handlu USA oskarżający największego sprzedawcę detalicznego na świecie o ignorowanie sygnałów ostrzegawczych, że oszuści wykorzystali jego usługi przelewów pieniężnych do wyłudzenia od klientów setek milionów dolarów.
Ugoda została złożona w piątek w sądzie federalnym w Chicago i wymaga zatwierdzenia przez sędziego okręgowego USA Manisha Shaha. Walmart zgodził się również nie przetwarzać przelewów pieniężnych, co do których podejrzewa, że są oszustwem, ani nie pomagać sprzedawcom i telemarketerom, którzy, jak podejrzewa, wykorzystują jego usługi do popełniania oszustw.
„Elektroniczne przelewy pieniężne to jeden z najczęstszych sposobów, w jaki oszuści każą konsumentom wysyłać im pieniądze, ponieważ po wysłaniu przepadają na zawsze” — mówi Christopher Mufarrige, dyrektor biura ochrony konsumentów FTC. „Firmy świadczące te usługi muszą szkolić swoich pracowników, aby przestrzegali prawa i pracowali na rzecz ochrony konsumentów”.
Sprzedawca detaliczny z siedzibą w Bentonville w stanie Arkansas nie przyznał się do popełnienia przestępstwa ani nie zaprzeczył, zgadzając się na ugodę.
Walmart oświadczył, że z przyjemnością zawarł ugodę i podziela cel FTC, jakim jest ochrona konsumentów przed oszustami, w tym przed oszustwami w postaci przelewów pieniężnych.
W skardze z czerwca 2022 r. FTC oskarżyła Walmart o przymykanie oczu na oszustów, którzy korzystali z usług przekazów pieniężnych w celu wypłaty gotówki w jego sklepach.
Walmart działa jako agent przekazów pieniężnych dla takich firm jak MoneyGram, Ria i Western Union. Pieniądze mogą być trudne do wyśledzenia po ich dostarczeniu.
FTC stwierdziła, że oszuści stosowali wiele schematów, w tym podszywanie się pod agentów Internal Revenue Service, podszywanie się pod członków rodziny, którzy potrzebowali pieniędzy od dziadków, aby uniknąć więzienia, oraz informowanie ofiar, że wygrały na loterii lub w zakładach bukmacherskich, ale zalegają z opłatami za odebranie wygranych.
Shah oddalił część sprawy FTC w lipcu ubiegłego roku, ale pozwolił regulatorowi zająć się pozostałą częścią. Walmart odwołał się od tej decyzji. Piątkowa ugoda zakończy apelację.