W swoim rocznym raporcie za rok 2024 estońska Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) zauważa, że ryzyko prania pieniędzy i unikania sankcji nadal istnieje w Estonii. W ciągu roku ujawniono kilka schematów i uniemożliwiono wprowadzenie podejrzanych pieniędzy do estońskiego systemu finansowego. W wyniku postępowań administracyjnych firmy, które nie przestrzegały prawa lub nie prowadziły działalności, zrzekły się licencji na działalność lub utraciły prawo do świadczenia usług, informuje Wywiad Finansowy.
-
Estońska FIU ostrzega o trwającym ryzyku prania pieniędzy i unikania sankcji, pomimo ujawnienia i udaremnienia podejrzanych schematów w 2024 roku.
-
Oszustwa, przestępstwa podatkowe i unikanie sankcji pozostają głównymi problemami, a sektor gier hazardowych wykazuje zwiększoną podatność na pranie pieniędzy.
-
Raport FIU podkreśla potrzebę poprawy wykrywania podejrzanych transakcji przez instytucje finansowe i skuteczniejszej reakcji państwa na te zagrożenia.
Oszustwa nadal były jednym z głównych przestępstw bazowych prania pieniędzy w 2024 r., będąc kategorią przestępstw o największych szkodach materialnych w Estonii. Przestępstwa podatkowe i unikanie sankcji również były powszechne. Schematy unikania sankcji stały się jednak bardziej złożone.
W sektorze operatorów gier hazardowych wzrosła podatność na pranie pieniędzy, w którym liczba licencji operacyjnych podwoiła się w ciągu ostatnich pięciu lat. Większość nowych podmiotów to dostawcy gier hazardowych na odległość, a firmy powiązane z obywatelami zagranicznymi dominują zarówno pod względem wolumenu, jak i ryzyka prania pieniędzy.
Konieczne jest spójne działanie służb
Stąd FIU informuje, że istnieje potrzeba poprawy zdolności zobowiązanych podmiotów do wykrywania podejrzanych transakcji lub zachowań podczas relacji biznesowych i zgłaszania ich w odpowiednim czasie i w wysokiej jakości. Zdolność państwa do reagowania na takie informacje również wymaga poprawy. Według Matisa Mäekera, szefa jednostki wywiadu finansowego, instytucje kredytowe wyróżniają się pozytywnie na tle innych sektorów w wypełnianiu swoich obowiązków informacyjnych. Jednak poleganie wyłącznie na nich nie czyni państwa skutecznym jako całości.
– Każdy zobowiązany podmiot ma obowiązek prawny ochrony estońskiego systemu finansowego przed wykorzystaniem. To samo dotyczy organów nadzorczych, organów śledczych, prokuratury i sądów, z których każdy ma swoją własną rolę. Wszyscy uczestnicy systemu mają możliwość wykrywania i zapobiegania przestępstwom finansowym lub odgrywania ważnej roli w funkcjonowaniu systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy na inne sposoby. Zgodnie z zasadą praworządności, ustawodawca ma również kluczową rolę do odegrania w zapobieganiu przepływowi pieniędzy pochodzących z przestępstw i zapewnianiu, że interes publiczny nie zostanie naruszony — deklaruje Mäeker, dodając, że FIU przyczynia się również do poprawy sytuacji poprzez swoje nowatorskie rozwiązania informatyczne.
Fraudy idące w tysiące transakcji
W 2024 r. FIU otrzymało 14 185 powiadomień i prawie 20 tys. transgranicznych transferów informacji. Łącznie 133 przeanalizowane i zagregowane transmisje różnych alertów i prawie 1700 transmisji informacji zostało dokonanych do organów śledczych. Organy śledcze zajęły aktywa o wartości 5,7 mln euro objęte ograniczeniami FIU. W ciągu roku wydano 19 nowych nakazów sądowych, upoważnionych przez sądy, w celu przekazania podejrzanych aktywów państwu.
Na dzień 31 grudnia ubiegłego roku FIU wydało 733 licencje na świadczenie usług prowadzenia kantorów walut wirtualnych, usług powierniczych i firmowych, usług instytucji finansowych, lombardów oraz usług hurtowego zakupu i sprzedaży metali szlachetnych.